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高额利息为诱饵 这一骗局已疯狂圈钱上亿元

SMC股票学习网 • 2022年12月28日 08:33:35 • 股票资讯 • 阅读 18

《高额利息为诱饵 这一骗局已疯狂圈钱上亿元》全文共计： 2356 字，请耐心阅读！

前不久广东省阳江市公安局江城分局告破一桩诈骗案。他们在广州市南沙区的一个小区抓捕到一个已经消失两年的人，黄靖。和他一起被抓的还有他的妻子和女儿。

借钱100万，两个月赚利息11万 是馅饼还是陷阱？

事主 庞先生：我跟他第一次认识的时候，是通过银行的关系，朋友认识的，第一次见面就在酒店那里喝早茶。他就跟我提出借钱的事。

第一次见面就提出借钱，而且一开口就要借一百万，庞先生一开始坚决不肯答应，但黄靖却给出了一个让他难以拒绝的条件。

庞先生：借给他两个月，两个月还上了就赚了他利息11万。

黄靖告诉庞先生，他的厂子生产出一种市面上特别稀缺的产品，眼下急需资金扩大规模。就这样，庞先生在高额利息的引诱下，在两年时间里共借给黄靖一千多万元，但到了约定的还款日时，黄靖不仅没有还钱，还消失得无影无踪。种种迹象表明，这并不是简单的债务纠纷，而很有可能是一起以高额利息为诱饵的集资诈骗案。

接到庞先生的报警后，阳江市公安局江城分局，立即成立了专案组。经过初步调查民警发现，黄靖是当地一位颇有名气的企业家，其名下有西朗工业有限公司等企业，这些企业都是家族企业，公司法人等重要职位，都由他的妻子女儿等人担任。黄靖就以公司发展业务等借口，以高额利息为手段，大肆进行非法贷款，受害者多达20余人，涉案金额高达近亿元。比如这位吴先生就被黄靖借了510万。

事主 吴先生：当时我们并不了解他欠下这么多债，感觉他是在投资做生意，他当时说的，其实真的不像假话，听他说的话，我也没想太多。然后就筹了这笔钱给他，毕竟他当时说是短期生意周转，一直都说有钱，但是一直都没有还，他就是一步步的骗，你那个钱拖了一次又一次的不还。到我发现不对劲的时候，就联系不上了。

这位欧先生则被黄靖借走了2400万。

事主 欧先生：当时他说领导会给批文给他，批他几个新的加油站，让我们借钱给他去拿下这个指标，那加油站拿出来都是几千万的，他都是以这些为幌子。很多人都信了，不是只有我一个。

广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长 冯宁宁：债权人所借贷给他的利息是不等的，就是多的，多到按星期分期，就是七天或者十天一期，一期的情况下，高的利息高到五分。

以七天的周期来算，如果借一百万给黄靖，一个月就有20万元的利息，在金钱的诱惑下，很多人匆匆与黄靖签下借款合同。那么黄靖为什么要借这么多钱？是为了公司业务发展，还是另有所图？为了找到答案，民警赶往工商局、税务局等相关部门，展开了调查。

广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长 冯宁宁：他的名下企业有三家，一家就是西朗工业有限公司，2012年至2014年的财务报表显示，年收入大约两到三百万，其他的企业是没有税务登记的。

黄靖的企业仅仅只是一家小公司，不要说还钱，就连按时支付这近一个亿贷款的利息都不可能，那他借的那一亿元到底用于何处了呢？

冯宁宁：在我们查获的资金流水中，用于还贷，或者还这些债权人的利息本金的情况下，仅仅只有一千多万，其余七千多万去向不明。

黄靖所谓的高额利息，只不过是贷款人本金中的一部分，羊毛出在羊身上，贷款人所拿到的利息其实都是他们自己的钱。

欧先生：他人能说会道，看他外表，觉得是很忠诚厚实的人。但是表象是这样的，其实我跟这个人打交道足足三年，他从没说过一句真话，一句都没有，都是谎话。

全家涉案 “白富美”原来是诈骗犯

起初与贷款人见面，为了给贷款人留下企业很有前景的印象，黄靖都会特意叫上自己的女儿黄某怡，并且告知对方，女儿是外贸专业的大学生，以后企业会慢慢交给她来打理。

黄靖一家分工明确，黄靖主要是负责向贷款人介绍项目展现实力。他的妻子与女儿则负责借款合同的起草以及签署，而且这些借款合同也都以其妻子以及女儿的名义签订。

就这样，黄靖借到了将近一亿元的民间资金，这些钱除了一小部分用于偿还利息外，其余部分却并不在黄靖公司的账上，那么这些钱到底去了哪里呢？

广东省阳江市公安局江城分局经侦大队一中队副队长冯宁宁：他可能不在同一间银行存钱，也可能在不同的窗口柜台进行转账，甚至在同一个柜台转账，他不一定用他自己的名字，所以我们在调取凭证和打印银行流水的时候就没办法关联起来。

民警在侦查过程中发现，黄靖具有很强的反侦查能力，在与受害人签订借款合同时，从来都不会写明利息是多少，只是与受害人私下约定数目。

冯宁宁：他可能就认为我们是经济纠纷，如果我还了一部分钱给你，那这个利息可以充做本金，到时候你到法院或者其他地方起诉我那我可以抵扣了那些利息，那我还钱就不用还得太多。

在听说受害者已经向警方报案后，黄靖立刻带领一家人离开阳江，踏上逃亡之路。为了不让警方找到自己，黄靖一家人从未使用过自己的身份证件，也不与亲人朋友联系，不仅如此，黄靖一家还在全国各地藏匿，以逃避警方的追击。经过两年多的缜密侦察，阳江警方终于还是发现了黄靖等三人的落脚点，并一举将其全部抓获。目前，阳江警方已经以集资诈骗罪将案件移交给了检察院进行进一步审理。

年关将至，诈骗多发，公安机关在加大打击力度同时，我们也提醒各位，任何投资之前都要再三思量，千万不可贪图利润而丧失警惕，如遇到标榜着超低风险，超高回报之类的项目更是要小心谨慎。

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