[一直牛多重]中国投资欺诈梳理得最彻底！从10，000到100，000可能需要一生，但从100，000到10，000有时只需要一瞬间！

SMC股票学习网 • 2021年03月22日 11:19:53 • 股票 • 阅读 48

最难的投资技巧不是赚取利润，而是控制风险！

从10，000到100，000可能需要一生的时间，但是从100，000到10，000有时只需要很短的时间。

有几个例子对我影响特别大。

排名第一的是钱宝网络的受害者，南京一所大学的院长。他的儿子因购买钱宝产品而欠下数千万美元的债务。毕竟，这对父子不知所措，一个接一个地自杀了。

第二个是一个非常有名的明星，和我有点交集，对金融了解不多，听别人介绍买了几百万的P2P，结果后来就那样跑掉了。

第三个是我旁边的一个非常成功的企业家。2016年的一天，我突然被告知，一个投资5000万元的新三板产品无法被收回。我从未听说过这个产品的名字。后来，这被证明是欺诈。

我对这些事件感到震惊。如果连大学教授、明星和企业家都不知道危险，有多少无辜的人会因为踩了雷而丢掉饭碗？

我们整个社会真的需要一个关于资金危险的基础课程。今天，我们的声明为我们梳理了前八种融资陷阱，然后分析了它们的一些共性，希望能给我们一些帮助。

处处危险:八种投资陷阱

过去的历史永远是最好的老师。如果你想避免投资陷阱，你必须首先了解过去的投资陷阱。我们总结了过去20年的投资案例，第一个投资陷阱无非是以下八种:

1、P2P非法集资

P2P非法集资，即在互联网上，以高收入为诱饵，虚拟项目信息，建立资金池，借新还旧，找权威平台代言，空手套白狼。

P2P作为一种新产品，从诞生之日起就在世界各地运行。曾一度热得无法安排生计的Ezubao、新立苑、学校贷款、月
股票牛叉
光宝盒等项目已经停业一两年了。根据互联网贷款机构的数据，现在有超过4000个P2P渠道在运行，并且存在问题。仅在2016年，就有1731个频道出现问题，这个数字令人震惊。

经过总结，我们发现P2P方式主要使用三种方法来筹集非法资金:

首先，网络假贷款渠道发放假高息贷款申请对象，甚至发放假贷款对象进行自筹资金，利用庞氏陷阱法借新贷还旧债，在短时间内筹集大量资金满足自身资金需求。

第二，通过先集资后搜索贷款申请对象的方式，网络假贷款渠道使贷款人的资金进入渠道的中心账户，由渠道实践来控制和分配。

第三，黑客入侵P2P渠道，利用网站漏洞来欺骗和积累财富。在此期间，第一种方法是最常见的，涉及巨额规划的易初保、鲍忠投资等案例都列在这里。

辉煌股份分配的官方网站Ezubao声称，该集团下属的融资租赁公司与项目公司签署了一项协议，然后通过Ezubao渠道发出了通过债务转让进行融资的投标。资金收回后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司向投资者支付收入和本金。

然而，它在“网络金融”的旗帜下上线了。然而，在实践中，它以高利率为诱饵，虚拟融资贷款项目，继续采用借新还旧、自我担保等方法。非法吸收公款。交易总额达到700多亿元。实际上，它吸收了超过500亿元的资金，覆盖了全国31个省市的约90万投资者。

据易初保总裁张敏称，在他被拘留期间，“易初保是一个彻头彻尾的庞氏骗局”，利用假项目、假三方和假担保来制造陷阱，95%以上的项目是假的。2018年2月7日，北京市第一中级人民法院以集资诈骗、非法吸收公众存款、非法运输贵金属、非法越境及非法持有枪支等罪名，对被告安徽禹城控股集团、禹城世界控股集团有限公司、被告丁宁、、等26人提起诉讼。

2.贸易公司非法集资

与Ezubao 空手套白狼不同的是，交易商的非法集资通常有一定的项目和产品，但他们会通过控制经营渠道的价格、将某
上市公司发行股票
些事务包装成工业品并出售给公众、并承诺较高的固定年回报率来非法吸收资金。

事实上，在我国境内，只要上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统、大连期货交易所、医药手套上市公司的领军企业郑、国家期货交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所和上海黄金交易所是国务院和中国证监会同意的正式交易所，其他的都是地方政府或商务部以前同意的交易所。但现在，一些野鸡商店如雨后春笋般出现，声称能够在短期内获得超高回报，但事实上贪婪正在吞噬投资者的财富。

3.实体项目非法集资

实体项目的非法集资与前两种非法集资程序相似，只是投资目标不同。房地产项目非法集资的出现是为了给房地产项目融资，但房地产项目的资质往往是打包的，黄金和玉石都不够好。实体项目非法集资具有案件多、涉案策划大、涉及投资者多的特点。这里列举了以前轰动一时的伊利神、吴英、小女孩和鄂尔多斯非法集资案。

作为中国东北地区的两只蚂蚁之一，蚂蚁权力案是中国最著名、最大的非法集资案之一，涉案金额达200亿元人民币，受害者达30万人。福米卡是福米卡天喜集团推出的第一款产品。它声称蚂蚁具有补肾的功能，是由一种珍贵的药用和食用蚂蚁物种——拟黑多刺蚁制成的。这种蚂蚁在其下属公司采用“委托饲养”的方式:为蚂蚁种类支付最低1万元的保证金，您可以收集2大箱和1小箱蚂蚁在家饲养。14个半月后，公司同意收取蚂蚁，退还所有担保费，并支付3250元的劳务费。贡献的回报率高达32.5%，这似乎是一个稳定的收益，但不是一个损失，收入相当可观。但在实际操作过程中，该公司在国内购买蚂蚁时并没有划分质量或规模，而是鼓动农民继续投资养殖，以获得更多的担保资金，从而通过拆除东墙、补西墙的方式向原农民支付回扣。然而，大多数蚂蚁没有实际结果。一旦加入家庭的资金不足以支付回扣，资金就会崩溃。2007年10月，由于蚂蚁金服资金链断裂，企业破产，没有人收回蚂蚁。投资者甚至无法收回资金，更不用说劳动力
新百股票
成本了。

为真正的项目非法集资不仅可能成为破坏家庭和产卵的悲剧，还可能导致一个城市的衰落。

从前，鄂尔多斯自称是我们国家的迪拜。它的特色菜是“羊煤和地方风味”。它给人的印象是到处都是建筑和汽车，但现在它的特点是无处不在的鬼城，高利贷无法收回，到处都是未建成的住宅建筑。白浩和他的豪达利用“羊煤和地方风味”自愿将人诱入陷阱，出资编织“快速致富之梦”，诈骗金额高达52亿元。浩达投资的项目大部分来自武进煤矿。武进煤业成立之初，非常受欢迎。公司办公室的墙壁覆盖着各级政府颁发的相关批准文件和证书。该公司的网页和宣传图画书也配有图片和图片，吸引了广泛的投资者，借钱给豪达，甚至委托人寻找联系方式。每月3%的利率甚至是一个巨大的诱惑。从2008年3月成立到2011年8月的三年间，投资者迅速扩散到陕西省鄂尔多斯市和榆林市的大部分县及周边地区，甚至宁夏和河北省，各行各业的人都向浩达贷款。然而，2011年10月，该公司以资金已被切断为由，暂停了利息切断，并返回原资金，这立即在许多投资者中引起了极大的恐慌。成千上万的人聚集在浩达门前讨债。后来，许多人回到鄂尔多斯市政府寻求帮助，但武进煤矿和市政府都没有任何实质性的答复或解决办法。

4.外汇交易中的欺诈

中国的法律法规禁止公司在mainland China设立机构，为公民安排外汇投机。在中国，投机外汇的唯一正式方式是通过银行。然而，许多国内外汇交易渠道在外国监管的旗帜下作弊。常见的方法是通过做市商机制进行后台控制:伪造数据，有些根本不参与外汇交易，但在用户首次进入市场时给他们带来盈余的好处。买入和卖出时忽略这一点，这样在下单点和交易最终完成点之间就有一段距离。甚至直接干扰业务，影响业务的正常运行。

高达300亿元的IGOFX外汇渠道陷阱让投资者意识到向“年轻女孩”支付智商税的悲剧。2017年6月，出生于1991年的IGOFX外汇渠道管理局局长张雪娇潜逃。近40万投
什么是股票内盘外盘
资者被大约300亿人“困住”。IGOFX为用户提供了公司专用的MT4交易渠道。用户可以在此渠道开户后查看自己的账户状态。在买卖时，用户可以在来自世界各地的38个交易者中选择他们喜欢的目标并委托他们的财产，从而利用他们而无需任何进一步的操作。然而，投资者的资金进入该渠道后并没有真正参与外汇交易。该渠道制造虚假交易数据，让投资者获得“盈余”。实际上，这是投资者新开户的资本。IGOFX实际上不是外汇，而是一个现金盘，它使用外汇跟单的手法来筹集资金。为了吸引更多的客户，IGOFX还邀请新用户获得回扣、外汇竞赛和抽奖等活动，以使渠道更加灵活和强大。回扣和抽奖正是金融金字塔计划中最常用的离线方法。

5.数字货币和银陷阱

比特币的爆炸式增长让人们对数字货币充满了梦想，但实际上，根据区块链技能，只有少数数字货币具有真正的使用价值，而且大多数数字货币是没有实际使用价值的庞氏骗局。这些虚假数字通常具有以下特征:

免费登记矿山机械，给予实施者适当的好处；

在上升的过程中，傲慢鼓励人们购买硬币。在下跌的过程中，不断的宣传是我们进入市场的好时机。

我不知道代币的流通情况，发行人是否真的遵守了锁定等。

在数字货币和白银的幌子下，传销正在进行。

随着区块链热潮的发展，各种代币变得流行起来。五行硬币、亚洲盾币和维卡硬币相继出现。

2017年，五元货币高调曝光，并受到相关部门调查。所谓五行货币是一种以高额回扣为诱饵的传销产品，是虚拟数字货币和“五行货币”的银色旗帜。依靠快速致富和意外之财等令人兴奋的承诺，它通过微信群、社交软件群和流行号码给投资者及其家人洗脑，并辅以线下活动，从而造成巨大的产业和精神损失。类似地，牧师硬币被微信、QQ和大众洗脑，辅以一些线下传销活动，如在总部招待投资者和为会员安排晚餐。

一定数量的尹倩·M声称投资者将有机会参与这部电影并分享票房收入。在一系列
股票成本公式
宣传的引导下，该公司成功地筹集了50亿元，但在几个月内，价格现已回到零，官方网站无法把它翻过来。所谓的电影资助是虚构的。

6、消费者返利陷阱

消费者回扣原本是一种常见的促销方法，但现在它常常被包装成一个投资陷阱。其主要特点是通过互联网第三方渠道介入商家和客户的买卖过程，承诺返还部分渠道消费额度，或通过现金消费等方式发送等额积分。，引导顾客注册会员消费，商家通过加盟渠道返还货款。

截至2017年7月，中央电视台揭露了150多个“消费回扣”金字塔计划；

“万佳购物”案例对规划影响最大，后果最严重。“万佳购物”返利网络声称在全国拥有300万会员，在全国2000多个县市设有代理网点，并有10万名加盟商户。缴纳会费后，“万佳购物”获得了大量资金。截至该网站被调查和处理时，“万人购物”的做法已有近200万会员，涉及240.45亿元。

央视曝光的每个人的公共利益都声称，客户、频道和商家三赢。每次消费者通过渠道消费100元，他们将分期收到99元的回扣，剩下的1元将通过渠道用于公益。商家也可以分期获得回扣，只要他们给渠道一定比例的消费。实际上，这种方式的回扣并不是现金，而是一种假币。取现操作总是非常混乱和缓慢，所以根本无法取出。

7.工业品欺诈

最常见的方法是银行的财务管理宣传单，即银行员工被投资公司的高额雇佣金额所诱惑，与其他投资公司秘密“沟通”，以银行的名义出售投资公司的管理产品，过分夸大收入进行欺骗，造成投资者被欺骗。

在此期间，所涉及的规划是最大的，而最明显的事情就是金牌银基金。

2015年10月，深圳金赛尹姬金赛管理有限公司陷入60亿元的支付危机。金赛的负责人王玮琦逃跑了，让顾客没有地方收回数十亿美元，也没有地方进行交涉。然而，据透露，其代理商向客户出售的大量黄金、白银和管理产品无法支付。在这家高端豪华俱乐部打着门面，配合政府官员打着政府项目的旗号，打着安全有保障的幌子，宣传公司在上海证券交易所上市后，金赛银行公司吸引了许多投资者购买其管理产品，但这笔钱实际上进入了王玮琦的私人基金。

在这件事的背后，有一个“有毒资产”转移链:信托公司将信托贷款、债务和其他有问题的产品转移给第三方私募；私人配售公司金赛西尔弗通过动员保安人员“接收机票”和其他方式，开辟了保安集团的销售渠道。毕竟，筹集到的巨额资金被用于其他目的，导致已经存在问题的房地产链破裂。

8.合作伙伴或原始库存陷阱

合伙人或原股票陷阱，即通过邀请投资者成为公司的合伙人或向投资者谎称企业现在或将要上市并出售原股票，向投资者宣扬一夜暴富的梦想，但事实上，利用投资基金筹集资金是非法的。在“无权益无财富”出资理念的冲击下，一系列原创的股票销售展示将开始上演。除了高回报和突然的财富增长的诱惑，这些“上市公司”甚至给了非法集资一个没有隐藏的背心。

这种陷阱最具代表性的是中国山西事件。

2016年上半年，一张晋中美女高管在网上炫耀财富的照片最终通过朝阳区工商行政管理局的官方网站卷入了一系列晋中非法集资案件。在以“中国-山西合作计划”的名义变相承诺高额年回报后，中国-山西非法吸收了大量不明公众资金，诈骗金额达到400多亿元。有很多种合作伙伴，包括普通合作伙伴、顶级合作伙伴、明星合作伙伴、超级合作伙伴、战略合作伙伴和永久合作伙伴，而明星如九天大的潘晓婷也被邀请参加。同时，顶级、永久和超级合作伙伴的投资计划分别为1亿元。这些资金不仅被用来支付员工的雇佣集团，还被用来抬高交易收入，支付交易补贴和报酬，从而浪费了近5亿元人民币。

控风不能缺席:中国没有免费午餐

总而言之，这些不可靠的资本贡献有几个共同点:

最重要的是，固定收入通常是承诺的

不管这些不可靠的贡献型产品有多详细，销售人员通常都注重在向投资者销售的过程中不亏损，以确保固定收入。然而，这只是一种理想化。安全性和收益无法协调。如果有收益，就一定有风险。甚至政府债券都是危险的，更不用说这些来历不明的安排了。

事实上，固定收入和保证收入的承诺违反了中国的相关监管规定。

第二，回报率普遍较高

出资越不可靠，回报越高。例如，金钟百货声称10%-25%甚至40%的高回报率，远远超过商店的平均回报率。然而，纵观2008年12月31日至今的10年间，主要房地产的平均年回报率都在10%以下，而平均年回报率最高的房地产为7.79%。以股票为例。过去10年，上证综指和深证综指的年回报率在5%至6%之间，其中包括上海市场规划规模最大、流动性最好的蓝筹股的50年回报率仅为7.19%。然而，在过去250周内，股票和房地产的波动率超过20%，其风险远远高于债券、产品和其他房地产。然而，风险最低的债券年化回报率较低，上海债券为3.28%，中国证券公司债券为5.25%。由此可见，高收益、低风险是一个巨大的投资陷阱。在当时各种房产商店回报率低的情况下，可以说承诺收入超过10%的短期产品基本上是陷阱。

第三，潜在的属性不明确

任何一种金融产品，不管包装有多乱，都必须有底层的物理属性，否则产品就是无源之水。底部的属性不清楚，它一定是底部很薄，顶部的产品会随时崩溃。

然而，许多网上贷款产品往往将许多底层资产打包成一个新产品，使得投资者无法直接了解底层资产到底是什么；基础资产还包括信用贷款、消费金融、汽车贷款、抵押贷款、应收账款转让等。，它们的基础相对薄弱，可能需要很长时间才能收回资金。此外，许多融资安排不愿意向客户提供所有底层资产清单，认为这是不必要的。

标准的金融产品，尽管它们的结构设计是混乱的，但作为一种保证，它们对潜在的财产有简单的实现。

第四，借新还旧，庞氏融资

许多投资陷阱通常在初始阶段得到相当好的回报，但大多数陷阱的背后是借新债，还旧债和庞氏骗局融资。庞氏陷阱意味着有必要让资本在早期首先滚滚而来。我该怎么办？有必要让最初的资助者尝到甜头，让他们宣传并引进新人。当越来越多的人进来时，最好是募捐者卷起钱跑掉。

看看这些投资陷阱，它们的特点通常是在短时间内快速增加计划的发行和征集。例如，2014年7月推出了Ezubao，截至2014年12月8日，其总销售额达到745.6，谢列特的最新消息为8亿元。白浩和他的豪达投资并使用了武进煤业公司的项目重复融资，仅三年就非法集资52亿元。然而，稍加考虑后，就会发现一家公司可能没有这么多项目可以重复融资。

然而，对于一些有正式融资渠道的项目或工业产品，往往没有重复融资，而且大多数项目或工业产品将融资规划控制在一定的规划范围内。

从图6所列五星基金的募集比例来看，东方红瑞曼上海港深、东方红瑞华上海港深、东方红上海港深和东方红中国的优势募集比例一直保持非常稳定。在此期间，头两个基金的比例自成立以来保持不变。硅基锂电池上市公司东方和郭虹的优势比例甚至有所下降。虽然在过去两年中，由兴全趋势基金资助的混合基金的比例迅速增加，但在2008年，募集资金的比例也大幅下降，而2008年是计划较早的一年。2008年3月31日，该基金的比例高达20536270957。

说了这么多，事实很简单。整个国家永远不会有免费的午餐。

当你认为一件富有的物品可以放下来赚钱时，你的钱包现在可能已经被打开了。

—结束—

财经八卦

wemedia联盟的资深成员已经落户百度百佳、腾讯新闻、凤凰新闻、今日头条、搜狐新闻、新闻、新浪自媒体、小信息、快递、QQ大众、雪球、UC等客户。

未经授权，不得转载。欢迎报道

欢迎购买“自媒体利润”。京东有最畅销的自媒体书籍！

如需提交和业务合作，请联系电子邮件858620196@qq

或者添加微信:shyjingsa2016

财经八卦

科技|电子商务|通信|财富|商业化|互联网金融

新闻|当尘埃落定时，美国的创始人莫比克最终被美国军团赢得了。